گزارش تراکنش مشکوک
Suspicious transaction report (STR)
گزارشی که نهاد مالی درباره تراکنش یا رفتاری که احتمال پولشویی یا جرم مالی در آن می‌رود، به مرجع ذی‌صلاح می‌دهد.
گزارش تراکنش مشکوک سندی است که نهاد مالی، پس از بررسی یک هشدار و رسیدن به ظن معقول، درباره تراکنش یا رفتار مشتری به مرجع ذی‌صلاح مبارزه با پولشویی ارسال می‌کند. این گزارش اتهام نیست؛ بلکه اطلاعاتی است که مرجع تحلیل‌گر در کنار داده‌های دیگر بررسی می‌کند.
یک اصل مهم در این فرایند «عدم افشا» است: کارکنان نباید به مشتری بگویند که درباره او گزارش داده شده، تا تحقیقات مختل نشود. کیفیت گزارش به کیفیت شناسایی مشتری و نظارت بر تراکنش بستگی دارد.
قسمت صوتی این واژه در ۲۵ تیر ۱۴۰۶ در «یک دقیقه با ایران اوپن فاینانس» منتشر می‌شود.
واژه‌های مرتبط
نظارت بر تراکنشTransaction monitoringبررسی پیوسته تراکنش‌ها برای یافتن الگوهای غیرعادی که ممکن است نشانه تقلب یا پولشویی باشد.مبارزه با پولشوییAnti-money laundering (AML)مجموعه قواعد، کنترل‌ها و فرایندهایی که نهادهای مالی برای پیشگیری، کشف و گزارش پولشویی به کار می‌گیرند.پولشوییMoney launderingپنهان کردن منشأ پولی که از راه غیرقانونی به دست آمده، تا مثل درآمدی قانونی به نظر برسد.شناسایی مشتری (KYC)Know Your Customer (KYC)مجموعه کارهایی که نهاد مالی برای شناختن مشتری، هدف او از رابطه مالی و سطح ریسکش انجام می‌دهد.