پولشویی
Money laundering
پنهان کردن منشأ پولی که از راه غیرقانونی به دست آمده، تا مثل درآمدی قانونی به نظر برسد.
پولشویی فرایندی است که در آن درآمد حاصل از فعالیت غیرقانونی طوری جابه‌جا و ترکیب می‌شود که منشأ آن پنهان بماند و مثل پولی پاک و قانونی به نظر برسد. معمولاً سه مرحله برای آن برشمرده می‌شود:
- جای‌گذاری: وارد کردن پول به نظام مالی
- لایه‌گذاری: جابه‌جایی‌های پیاپی میان حساب‌ها، دارایی‌ها و افراد برای گم کردن رد پول
- ادغام: بازگرداندن پول به اقتصاد در قالب خرید دارایی یا کسب‌وکار ظاهراً سالم
اجاره دادن حساب بانکی به دیگران یکی از راه‌هایی است که افراد عادی ناخواسته درگیر پولشویی می‌شوند.
قسمت صوتی این واژه در ۲۰ فروردین ۱۴۰۶ در «یک دقیقه با ایران اوپن فاینانس» منتشر می‌شود.
واژه‌های مرتبط
مبارزه با پولشوییAnti-money laundering (AML)مجموعه قواعد، کنترل‌ها و فرایندهایی که نهادهای مالی برای پیشگیری، کشف و گزارش پولشویی به کار می‌گیرند.ذی‌نفع واقعیUltimate beneficial owner (UBO)شخص حقیقی که در نهایت مالک یا کنترل‌کننده یک شرکت یا حساب است، حتی اگر نامش در ظاهر مدارک نیاید.نظارت بر تراکنشTransaction monitoringبررسی پیوسته تراکنش‌ها برای یافتن الگوهای غیرعادی که ممکن است نشانه تقلب یا پولشویی باشد.گزارش تراکنش مشکوکSuspicious transaction report (STR)گزارشی که نهاد مالی درباره تراکنش یا رفتاری که احتمال پولشویی یا جرم مالی در آن می‌رود، به مرجع ذی‌صلاح می‌دهد.