نظارت بر تراکنش
Transaction monitoring
بررسی پیوسته تراکنش‌ها برای یافتن الگوهای غیرعادی که ممکن است نشانه تقلب یا پولشویی باشد.
نظارت بر تراکنش یعنی بررسی خودکار و پیوسته تراکنش‌های مشتریان برای یافتن رفتارهای غیرعادی. سامانه‌ها با قواعد از پیش تعریف‌شده یا مدل‌های آماری، الگوهایی مثل این‌ها را علامت می‌زنند:
- تغییر ناگهانی رفتار نسبت به سابقه مشتری
- واریزهای پرشمار از افراد مختلف و برداشت سریع
- خردکردن مبالغ برای دور ماندن از آستانه‌های کنترلی
- تراکنش از مکان یا دستگاه ناآشنا
هشدارها سپس بررسی انسانی می‌شوند؛ برخی رد می‌شوند و برخی به گزارش تراکنش مشکوک می‌رسند. نظارت هم برای مبارزه با پولشویی و هم برای کشف تقلب کارتی به کار می‌رود.
قسمت صوتی این واژه در ۱۱ تیر ۱۴۰۶ در «یک دقیقه با ایران اوپن فاینانس» منتشر می‌شود.
واژه‌های مرتبط
گزارش تراکنش مشکوکSuspicious transaction report (STR)گزارشی که نهاد مالی درباره تراکنش یا رفتاری که احتمال پولشویی یا جرم مالی در آن می‌رود، به مرجع ذی‌صلاح می‌دهد.مبارزه با پولشوییAnti-money laundering (AML)مجموعه قواعد، کنترل‌ها و فرایندهایی که نهادهای مالی برای پیشگیری، کشف و گزارش پولشویی به کار می‌گیرند.تقلب کارتیCard fraudاستفاده غیرمجاز از کارت بانکی یا اطلاعات آن، از کپی کردن کارت تا خرید اینترنتی با مشخصات دزدیده‌شده.کلاهبرداریFraudبردن مال دیگران از راه فریب و حیله، که در دنیای مالی شکل‌های سنتی و دیجیتال فراوانی دارد.