شناسایی مشتری (KYC)
Know Your Customer (KYC)
مجموعه کارهایی که نهاد مالی برای شناختن مشتری، هدف او از رابطه مالی و سطح ریسکش انجام می‌دهد.
شناسایی مشتری یا «مشتری‌ات را بشناس» فراتر از احراز هویت است. نهاد مالی علاوه بر اینکه می‌فهمد مشتری کیست، می‌خواهد بداند شغلش چیست، پولش از کجا می‌آید، رابطه مالی را برای چه می‌خواهد و چه سطحی از ریسک دارد.
شناسایی مشتری معمولاً سه لایه دارد: شناسایی اولیه هنگام شروع رابطه، ارزیابی ریسک، و به‌روزرسانی اطلاعات در طول زمان. مشتری با ریسک بالاتر بررسی دقیق‌تری می‌گیرد. برای اشخاص حقوقی، شناسایی ذی‌نفع واقعی هم بخشی از این فرایند است. شناسایی مشتری ستون اصلی مبارزه با پولشویی است.
قسمت صوتی این واژه در ۲۱ اسفند ۱۴۰۵ در «یک دقیقه با ایران اوپن فاینانس» منتشر می‌شود.
واژه‌های مرتبط
احراز هویتIdentity verificationفرایندی که در آن مطمئن می‌شویم کسی که خدمتی می‌گیرد واقعاً همان کسی است که ادعا می‌کند.مبارزه با پولشوییAnti-money laundering (AML)مجموعه قواعد، کنترل‌ها و فرایندهایی که نهادهای مالی برای پیشگیری، کشف و گزارش پولشویی به کار می‌گیرند.ذی‌نفع واقعیUltimate beneficial owner (UBO)شخص حقیقی که در نهایت مالک یا کنترل‌کننده یک شرکت یا حساب است، حتی اگر نامش در ظاهر مدارک نیاید.رویکرد مبتنی بر ریسکRisk-based approachتنظیم شدت کنترل‌ها بر اساس میزان ریسک؛ کنترل سخت‌تر برای ریسک بیشتر و ساده‌تر برای ریسک کمتر.