کلاهبرداری

کلاهبرداری در معنای عمومی یعنی به‌دست آوردن پول یا مال دیگری از راه فریب؛ فریب‌خورده خودش و با رضایت ظاهری، پول یا اطلاعات را تحویل می‌دهد. در خدمات مالی این پدیده شکل‌های گوناگونی دارد: جعل هویت، تقلب کارتی، فیشینگ، طرح‌های سود تضمینی غیرواقعی و فروش کالای ناموجود.

نهادهای مالی برای مقابله، هم پیش از تراکنش (احراز هویت و کنترل دسترسی) و هم پس از آن (نظارت بر تراکنش) کنترل می‌گذارند. آگاه‌سازی مشتری هم بخش مهمی از پیشگیری است، چون بسیاری از کلاهبرداری‌ها به همکاری ناخواسته خود قربانی نیاز دارند.