رویکرد مبتنی بر ریسک
Risk-based approach
تنظیم شدت کنترل‌ها بر اساس میزان ریسک؛ کنترل سخت‌تر برای ریسک بیشتر و ساده‌تر برای ریسک کمتر.
رویکرد مبتنی بر ریسک یعنی منابع و کنترل‌ها به طور یکسان پخش نشوند، بلکه متناسب با ریسک هر مشتری، محصول، کانال یا منطقه تنظیم شوند. مشتری کم‌ریسک با شناسایی ساده‌تر خدمت می‌گیرد و مشتری یا محصول پرریسک، بررسی و نظارت دقیق‌تری می‌گیرد.
این رویکرد سه گام دارد: شناسایی و ارزیابی ریسک، طراحی کنترل‌های متناسب، و بازبینی دوره‌ای. مزیتش این است که هم تجربه اکثریت مشتریان را روان‌تر می‌کند و هم توان سازمان را روی جاهایی متمرکز می‌کند که واقعاً خطر دارند. در مبارزه با پولشویی و مدیریت ریسک عمومی کاربرد گسترده دارد.
قسمت صوتی این واژه در ۸ مرداد ۱۴۰۶ در «یک دقیقه با ایران اوپن فاینانس» منتشر می‌شود.
واژه‌های مرتبط
مبارزه با پولشوییAnti-money laundering (AML)مجموعه قواعد، کنترل‌ها و فرایندهایی که نهادهای مالی برای پیشگیری، کشف و گزارش پولشویی به کار می‌گیرند.شناسایی مشتری (KYC)Know Your Customer (KYC)مجموعه کارهایی که نهاد مالی برای شناختن مشتری، هدف او از رابطه مالی و سطح ریسکش انجام می‌دهد.نظارت بر تراکنشTransaction monitoringبررسی پیوسته تراکنش‌ها برای یافتن الگوهای غیرعادی که ممکن است نشانه تقلب یا پولشویی باشد.ریسک عملیاتیOperational riskخطر زیان ناشی از خطای انسانی، نقص فرایند، خرابی سیستم یا رخدادهای بیرونی مثل آتش‌سوزی و قطعی.