---
term: "نظارت بر تراکنش"
english: "Transaction monitoring"
category: "هویت، امنیت و ریسک"
url: https://iranopenfinance.com/glossary/transaction-monitoring
source: Iran Open Finance (ایران اوپن فاینانس) glossary
---

# نظارت بر تراکنش (Transaction monitoring)

> بررسی پیوسته تراکنش‌ها برای یافتن الگوهای غیرعادی که ممکن است نشانه تقلب یا پولشویی باشد.

نظارت بر تراکنش یعنی بررسی خودکار و پیوسته تراکنش‌های مشتریان برای یافتن رفتارهای غیرعادی. سامانه‌ها با قواعد از پیش تعریف‌شده یا مدل‌های آماری، الگوهایی مثل این‌ها را علامت می‌زنند:
- تغییر ناگهانی رفتار نسبت به سابقه مشتری
- واریزهای پرشمار از افراد مختلف و برداشت سریع
- خردکردن مبالغ برای دور ماندن از آستانه‌های کنترلی
- تراکنش از مکان یا دستگاه ناآشنا

هشدارها سپس بررسی انسانی می‌شوند؛ برخی رد می‌شوند و برخی به [گزارش تراکنش مشکوک](/glossary/suspicious-transaction-report) می‌رسند. نظارت هم برای [مبارزه با پولشویی](/glossary/anti-money-laundering) و هم برای کشف [تقلب کارتی](/glossary/card-fraud) به کار می‌رود.

Related: [گزارش تراکنش مشکوک](https://iranopenfinance.com/glossary/suspicious-transaction-report.md)، [مبارزه با پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/anti-money-laundering.md)، [تقلب کارتی](https://iranopenfinance.com/glossary/card-fraud.md)، [کلاهبرداری](https://iranopenfinance.com/glossary/fraud.md)