---
term: "گزارش تراکنش مشکوک"
english: "Suspicious transaction report (STR)"
category: "هویت، امنیت و ریسک"
url: https://iranopenfinance.com/glossary/suspicious-transaction-report
source: Iran Open Finance (ایران اوپن فاینانس) glossary
---

# گزارش تراکنش مشکوک (Suspicious transaction report (STR))

> گزارشی که نهاد مالی درباره تراکنش یا رفتاری که احتمال پولشویی یا جرم مالی در آن می‌رود، به مرجع ذی‌صلاح می‌دهد.

گزارش تراکنش مشکوک سندی است که نهاد مالی، پس از بررسی یک هشدار و رسیدن به ظن معقول، درباره تراکنش یا رفتار مشتری به مرجع ذی‌صلاح مبارزه با پولشویی ارسال می‌کند. این گزارش اتهام نیست؛ بلکه اطلاعاتی است که مرجع تحلیل‌گر در کنار داده‌های دیگر بررسی می‌کند.

یک اصل مهم در این فرایند «عدم افشا» است: کارکنان نباید به مشتری بگویند که درباره او گزارش داده شده، تا تحقیقات مختل نشود. کیفیت گزارش به کیفیت [شناسایی مشتری](/glossary/kyc-customer-identification) و [نظارت بر تراکنش](/glossary/transaction-monitoring) بستگی دارد.

Related: [نظارت بر تراکنش](https://iranopenfinance.com/glossary/transaction-monitoring.md)، [مبارزه با پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/anti-money-laundering.md)، [پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/money-laundering.md)، [شناسایی مشتری (KYC)](https://iranopenfinance.com/glossary/kyc-customer-identification.md)