---
term: "پولشویی"
english: "Money laundering"
category: "هویت، امنیت و ریسک"
url: https://iranopenfinance.com/glossary/money-laundering
source: Iran Open Finance (ایران اوپن فاینانس) glossary
---

# پولشویی (Money laundering)

> پنهان کردن منشأ پولی که از راه غیرقانونی به دست آمده، تا مثل درآمدی قانونی به نظر برسد.

پولشویی فرایندی است که در آن درآمد حاصل از فعالیت غیرقانونی طوری جابه‌جا و ترکیب می‌شود که منشأ آن پنهان بماند و مثل پولی پاک و قانونی به نظر برسد. معمولاً سه مرحله برای آن برشمرده می‌شود:
- جای‌گذاری: وارد کردن پول به نظام مالی
- لایه‌گذاری: جابه‌جایی‌های پیاپی میان حساب‌ها، دارایی‌ها و افراد برای گم کردن رد پول
- ادغام: بازگرداندن پول به اقتصاد در قالب خرید دارایی یا کسب‌وکار ظاهراً سالم

اجاره دادن حساب بانکی به دیگران یکی از راه‌هایی است که افراد عادی ناخواسته درگیر پولشویی می‌شوند.

Related: [مبارزه با پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/anti-money-laundering.md)، [ذی‌نفع واقعی](https://iranopenfinance.com/glossary/beneficial-owner.md)، [نظارت بر تراکنش](https://iranopenfinance.com/glossary/transaction-monitoring.md)، [گزارش تراکنش مشکوک](https://iranopenfinance.com/glossary/suspicious-transaction-report.md)