---
term: "شناسایی مشتری (KYC)"
english: "Know Your Customer (KYC)"
category: "هویت، امنیت و ریسک"
url: https://iranopenfinance.com/glossary/kyc-customer-identification
source: Iran Open Finance (ایران اوپن فاینانس) glossary
---

# شناسایی مشتری (KYC) (Know Your Customer (KYC))

> مجموعه کارهایی که نهاد مالی برای شناختن مشتری، هدف او از رابطه مالی و سطح ریسکش انجام می‌دهد.

شناسایی مشتری یا «مشتری‌ات را بشناس» فراتر از [احراز هویت](/glossary/identity-verification) است. نهاد مالی علاوه بر اینکه می‌فهمد مشتری کیست، می‌خواهد بداند شغلش چیست، پولش از کجا می‌آید، رابطه مالی را برای چه می‌خواهد و چه سطحی از ریسک دارد.

شناسایی مشتری معمولاً سه لایه دارد: شناسایی اولیه هنگام شروع رابطه، ارزیابی ریسک، و به‌روزرسانی اطلاعات در طول زمان. مشتری با ریسک بالاتر بررسی دقیق‌تری می‌گیرد. برای اشخاص حقوقی، شناسایی [ذی‌نفع واقعی](/glossary/beneficial-owner) هم بخشی از این فرایند است. شناسایی مشتری ستون اصلی [مبارزه با پولشویی](/glossary/anti-money-laundering) است.

Related: [احراز هویت](https://iranopenfinance.com/glossary/identity-verification.md)، [مبارزه با پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/anti-money-laundering.md)، [ذی‌نفع واقعی](https://iranopenfinance.com/glossary/beneficial-owner.md)، [رویکرد مبتنی بر ریسک](https://iranopenfinance.com/glossary/risk-based-approach.md)