---
term: "ذی‌نفع واقعی"
english: "Ultimate beneficial owner (UBO)"
category: "هویت، امنیت و ریسک"
url: https://iranopenfinance.com/glossary/beneficial-owner
source: Iran Open Finance (ایران اوپن فاینانس) glossary
---

# ذی‌نفع واقعی (Ultimate beneficial owner (UBO))

> شخص حقیقی که در نهایت مالک یا کنترل‌کننده یک شرکت یا حساب است، حتی اگر نامش در ظاهر مدارک نیاید.

ذی‌نفع واقعی شخص حقیقی است که در نهایت از یک شخص حقوقی، حساب یا معامله سود می‌برد یا بر آن کنترل مؤثر دارد. ممکن است نام او در اسناد شرکت دیده نشود؛ مثلاً وقتی سهام از طریق چند شرکت تودرتو یا به نام افراد دیگر نگهداری می‌شود.

شناسایی ذی‌نفع واقعی بخشی از [شناسایی مشتری](/glossary/kyc-customer-identification) برای اشخاص حقوقی است. هدف این است که شرکت‌های پوششی و ساختارهای پیچیده، ابزار پنهان کردن [پولشویی](/glossary/money-laundering) یا دور زدن کنترل‌ها نشوند. نهاد مالی زنجیره مالکیت و کنترل را دنبال می‌کند تا به اشخاص حقیقی پشت ساختار برسد.

Related: [شناسه ملی اشخاص حقوقی](https://iranopenfinance.com/glossary/legal-entity-national-id.md)، [شناسایی مشتری (KYC)](https://iranopenfinance.com/glossary/kyc-customer-identification.md)، [پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/money-laundering.md)، [مبارزه با پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/anti-money-laundering.md)