---
term: "مبارزه با پولشویی"
english: "Anti-money laundering (AML)"
category: "هویت، امنیت و ریسک"
url: https://iranopenfinance.com/glossary/anti-money-laundering
source: Iran Open Finance (ایران اوپن فاینانس) glossary
---

# مبارزه با پولشویی (Anti-money laundering (AML))

> مجموعه قواعد، کنترل‌ها و فرایندهایی که نهادهای مالی برای پیشگیری، کشف و گزارش پولشویی به کار می‌گیرند.

مبارزه با پولشویی به مجموعه تدابیری گفته می‌شود که نهادهای مالی و دیگر کسب‌وکارهای مشمول برای جلوگیری از سوءاستفاده از نظام مالی به کار می‌برند. اجزای اصلی آن عبارت‌اند از:
- [شناسایی مشتری](/glossary/kyc-customer-identification) و [ذی‌نفع واقعی](/glossary/beneficial-owner)
- [نظارت بر تراکنش](/glossary/transaction-monitoring) برای یافتن الگوهای غیرعادی
- [گزارش تراکنش مشکوک](/glossary/suspicious-transaction-report) به مرجع ذی‌صلاح
- نگهداری سوابق و آموزش کارکنان

این نظام معمولاً بر [رویکرد مبتنی بر ریسک](/glossary/risk-based-approach) استوار است؛ یعنی شدت کنترل با میزان ریسک مشتری و محصول متناسب می‌شود.

Related: [پولشویی](https://iranopenfinance.com/glossary/money-laundering.md)، [شناسایی مشتری (KYC)](https://iranopenfinance.com/glossary/kyc-customer-identification.md)، [نظارت بر تراکنش](https://iranopenfinance.com/glossary/transaction-monitoring.md)، [گزارش تراکنش مشکوک](https://iranopenfinance.com/glossary/suspicious-transaction-report.md)، [رویکرد مبتنی بر ریسک](https://iranopenfinance.com/glossary/risk-based-approach.md)